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230億巨頭安信信托自曝:連續踩雷,違約超100億!

2019/6/11 9:59:45  文章來源:全景網  作者:佚名
文章簡介:6月7日晚間,安信信托發布長達15頁的公告,回復上交所“9大問詢”。公告顯示,截止5月20日,安信信托共計25個未能如期兌付的信托項目,其中單一資金信托計劃13個,涉及金額59.42億元;集合資金信托計劃12個,涉及金額58.17億元。

  一級警報:信托違約正在蔓延。

  來源:全景財經(ID:p5w2012)

  作者:全小景

  深陷轉型困境的安信信托(600816)再次被卷入輿論漩渦。

  6月7日晚間,安信信托發布長達15頁的公告,回復上交所“9大問詢”。公告顯示:

  截至5月20日,安信信托未能如期兌付的信托項目共計25,共涉及金額高達117.6億元

  受上述消息影響,安信信托今日(6月10日)開盤僅15分鐘,股價直接閃崩、跌停。截至收盤,安信信托仍暴跌9.83%,市值蒸發超25億元。

  01

  25個信托項目,逾期117億元

  近期,安信信托被曝部分產品延期兌付,引發上交所密切關注。

  針對9大問題中的項目逾期問題,安信信托詳細披露了相關情況。

  公告顯示,截止5月20日,安信信托共計25個未能如期兌付的信托項目,其中單一資金信托計劃13個,涉及金額59.42億元;集合資金信托計劃12個,涉及金額58.17億元。

  從時間上看,上述到期未能如期兌付的信托項目中:

  2018年上半年到期,未能兌付的金額約為0.62億元;

  2018年下半年到期,未能兌付的金額約為48.12億元;

  截至5 月20日,2019年到期未能兌付的信托項目總金額為68.86億元。

  安信信托表示,上述信托計劃委托人主要是有風險識別能力的專業投資者。

  不過,安信信托強調,其在設立每個信托計劃產品時,均會要求債務人提供較強的擔保措施,以保證在債務人違約的情況下,仍有可能執行到相應財產。

  數據顯示,在上述項目中,主動管理類項目抵質押擔保的比例為100%,沒有導致信托財產受損的終極風險。

  前述兌付問題主要因宏觀經濟形勢及市場變化等突發性原因,導致部分項目出現了短期流動性困難。

  不過,由于債務人資金鏈斷裂造成產品流動性問題,產品逾期時間可能仍會被拉長

  02

  信托巨頭,業績大變臉

  作為2017年信托業務收入行業第一、凈利潤行業第二的頭部信托公司,安信信托在2018年業績大變臉,從而突然成為全行業墊底,也因此引發監管及公眾關注。

  2018年,安信信托的業績雙雙遭遇滑鐵盧,營收由2017年的55.92億元降至2.05億元,歸母凈利潤則由盈利36.68億元轉為虧損18億元。其中手續費及傭金凈收入為15.38億元,同比下滑達70.88%。

  2017年,安信信托曾以55.92億元的營收位列68家信托公司第一位,凈利潤也僅次于平安信托。

  一年之間,安信信托從行業龍頭直接跌至墊底,“變臉”幅度之大,令業界愕然。這也導致其股價跌跌不休。

  2018年初,安信信托股價為10.53元/股,截至6月10日,最新股價為4.31元/股,較2018年初已腰斬。

  安信信托將業績下滑的主要原因歸于資本市場的波動導致其持有的部分金融資產受到損失,和手續費及傭金凈收入大幅下降。此外,安信信托還認為信托業務受經濟形勢及相關行業監管政策變化等影響展業放緩。

  從年報中不難看出,安信信托2018年業績下滑的主因系信托業務和固有業務收入的雙雙下滑。值得一提的是,2018年第四季度,安信信托的手續費及收入為負數。

  對此,安信信托解釋,系受外部環境和監管政策調整的影響,部分信托報酬未能如期收回所致。其回復稱,公司對信托業務收入的確認與計量始終遵循一貫性原則,通常在四季度對前期未受到的信托報酬中回收可能性較小的部分予以調整。

  信托業資深人士認為,安信信托的2大業務板塊同時出現巨額回調,既有外部環境變化的影響,也暴露了自身經營管理、風險控制等方面的不足,而后者往往是更本質的原因。

  03

  警惕!信托違約頻發

  隨著打破剛兌的資管轉型持續深入,信托產品頻頻出現違約。除安信信托以外,自5月份以來,已曝出多起信托違約:

  5月份,中泰信托向其所發行的多款信托產品投資人披露了臨時公告,稱相關信托產品融資人無法按照合同約定償付本息,導致信托計劃的信托財產不足以支付信托受益人的預期信托利益,對信托產品做出展期或者延期兌付的決定。

  據21世紀經濟報道,中泰信托至少對4款信托產品進行延期或展期。其中,以中泰.恒泰18號集合資金信托計劃為例,該信托計劃總共9期、募集規模約4.8億。

  公告稱,違約的原因在于融資方青海省投受經濟持續下行壓力影響,目前資金面緊張,信用狀況持續惡化。

  5月24日,長沙銀行(601577)發布一則關于訴訟事項的公告。公告顯示,渤海國際信托股份有限公司,未能按照合同約定向該行支付信托受益權轉讓價款,持續違約。

  ……

  僅僅5月份,信托違約已經呈現出,不是一兩件特例,很有可能成為擴大化的趨勢。

  04

  信托為何也會爆雷?

  投資有風險,信托投資當然也不例外。

  出于保護普通投資者的目的,監管層將信托投資的門檻設定為100萬元,那些具有更強風險識別能力、更強風險承受能力的投資者才能參與信托投資。

  信托產品因較高的收益率一直被投資者關注。2018年發行的集合信托產品平均預期收益率達到了7.94%,相較貨幣基金和銀行理財產品,收益優勢十分明顯。

  不過,受監管政策影響,在“去通道”轉型回歸主業的進程中,信托行業也面臨眾多風險和挑戰。

  據中國信托業協會數據顯示,截至2018年底,全國68家信托公司受托資產減少至22.7萬億元,同比下降了13.5%,這也是近10年來信托資產規模首次下降。

  截至2019年1季度末,全國68家信托公司受托資產規模為22.54萬億元,較2018年4季度末再度下降0.7%。

  同時,信托風險項目也在逐步攀升。

  中國信托業協會的數據顯示,截至2019年1季度末,信托行業風險項目1006個,規模為2830.59億元,信托資產風險率為1.26%,較2018年4季度末上升0.28個百分點。

  中國信托業協會認為,這主要源于2018年金融“去杠桿、強監管”政策下,銀行表外資金加速回表,同時平臺公司舉債受到限制,企業現金流相對緊張,少數信托公司展業比較激進,導致逾期甚至違約事件增多。

  以房地產類信托為例,作為房地產融資的重要渠道,2018年上半年,房地產信托規模達3268.51億元,同比上漲57.31%,房地產信托占比37.47%,居各類產品之首。

  而在收益率方面,上半年房地產類信托產品的平均收益率為7.89%,亦居各類產品之首

  由于房地產調控以及資管的穿透式監管,嚴控資金流向房地產,嚴控發債規模和渠道。房地產信托面臨的是,房企現金流相對緊張,對資金需求非常渴望;另一面則是,房地產類信托信的高違約。海航、渤海、中泰信托旗下已經違約的,部分便與此有關。

  房地產信托本身與房產周期息息相關,遇上最嚴房地產調控,同時又疊加“去杠桿、強監管”政策,便最先受到沖擊。

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